[SanDeVer]

Ставки по ипотечным кредитам повысил с 7 мая Сбербанк. Повышение составило 0,4 процентных пункта.
Как сообщили в колл-центре сервиса "ДомКлик" Сбербанка, сейчас ставки по кредитам на готовое жилье начинаются от 7,7% (если заемщики считаются молодой семьей, имеют зарплатную карту банка, оформляют документы в электронном виде, страхование жизни и здоровья и покупают недвижимость на "ДомКлик"). До этого ставки начинались от 7,3%. Такое же повышение произошло по кредитам на новостройки (кроме ипотеки по программе с господдержкой), на строительство дома и на гаражи.

"Так как два последних месяца повышается ключевая ставка Банка России, Сбербанк принял решение изменить условия по ряду своих продуктов в соответствии с рыночными тенденциями", - сообщила пресс-служба банка. При этом в банке подчеркнули, что для клиентов, уже получивших одобрение по заявке на оформление ипотеки по ранее действующей ставке, ставка остается прежней и фиксируется на весь срок одобрения - 90 дней после положительного решения банка.

[SanDeVer]

В марте-апреле Банк России для борьбы с инфляцией повысил ключевую ставку на 0,75% и дал ясный сигнал о ее дальнейшем повышении до конца года.

[Klop]

Как получить ипотеку по двум документам
Кто и на каких условиях может получить жилищный кредит без подтверждения дохода

Cодержание:
Документы
Условия
Требования к заемщику
Преимущества и недостатки
Программы банков
Как повысить шансы на одобрение


Подробнее на РБК:
https://realty.rbc.ru/news/6093c4419a794721648e087a

[Klop]

Сбербанк начал выдавать ипотеку на строительство частных домов по программе господдержки семей с детьми. Получить кредит можно под 5,3%, ставка фиксируется на весь срок кредитования - до 30 лет.

[Klop]

Хуснуллин: Судьба льготной ипотеки определится к середине июня.
Условия и механизмы дальнейшей работы программы ипотеки с господдержкой будут приняты примерно к середине июня. Об этом сказал вице-премьер Марат Хуснуллин в интервью телеканалу "Россия 24".

В конце мая - начале июня вопрос продления льготной ипотеки предполагается обсудить в правительстве. Сейчас идет тесное сотрудничество по этой проблеме с Центральным банком. Оценивается каждый регион, как повлияла на стоимость жилья ипотека, рост цен на стройматериалы, недостаток ресурсов в пандемию. "После этого будем комплексно принимать решение", - сказал Хуснуллин.
Льготная ипотека стала одной из причин, благодаря которой строительной отрасли удалось без потерь пройти кризис, отметил премьер-министр Михаил Мишустин, выступая в Госдуме с отчетом о работе правительства за год. С помощью ипотеки с господдержкой на новостройки было куплено более 470 тысяч квартир. "В середине этого года программа завершается. По поручению президента правительство прорабатывает вопрос об объемах и формате ее продолжения", - отметил премьер-министр.

[Коля]

12.05.2021
Госдума обязала банки указывать причину отказа в ипотечных каникулах.

[Коля]

Сбербанк поднял ставки по ипотеке
Ряд банков уже поднял базовые ипотечные ставки. С 11 мая повышает ставки "Газпромбанк". Более того, последние несколько недель идет "скрытое" повышение ипотечных ставок со стороны большинства банков: одни постепенно снижают или отменяют популярные дисконты - такие как дисконт за быстрый выход на сделку или за большую сумму кредита, другие - уменьшают партнерские дисконты для риелторов и застройщиков, третьи - не продлевают акционные предложения.

[Коля]

Когда не стоит рефинансировать ипотеку.

На фоне пока еще низких в среднем ипотечных ставок из-за программы льготной ипотеки аналитики нередко советуют рефинансировать текущие жилищные кредиты. Это объясняется тем, что 1 июля льготная программа заканчивается, а Банк России начал цикл повышения ключевой ставки - следовательно, ставки по ипотеке скоро неизбежно пойдут вверх.
Однако в рефинансировании ипотечного кредита есть тонкости и подводные камни. О них рассказала "Российской газете" эксперт по финансовой грамотности.

https://rg.ru/2021/05/08/kogda-ne-stoit-refinansirovat-ipoteku.html

[Старлей]

26 Мая 2021
Путин обязал банки указывать причину отказа в ипотечных каникулах.
МОСКВА, 26 мая — ПРАЙМ. Президент России Владимир Путин подписал закон, обязывающий кредиторов объяснять заемщикам причину отказа в предоставлении им ипотечных каникул, соответствующий документ опубликован на официальном интернет-портале правовой информации.
Цель закона — недопущение необоснованных отказов в предоставлении таких каникул. Он обязывает финансовые организации уведомлять заемщиков о причинах отказа в изменении условий кредитного договора или договора займа, обязательства по которым обеспечены ипотекой.

Закон должен вступить в силу через 10 дней после его официального опубликования.

[Старлей]

Аналитик объяснил, почему ипотечные квартиры скоро хлынут на рынок.
МОСКВА, 22 мая — ПРАЙМ.  До половины россиян, которые приобрели жилье по программе льготной ипотеки будут испытывать проблемы с платежами, поэтому купленная жилплощадь вернется на рынок. Об этом сообщает URA.RU со ссылкой на комментарий вице-президента общественной организации "Опора России", руководителя направления "Строительство и ЖКХ" Евгения Шлеменкова.
"Люди набрали ипотек. Сейчас начнется еще одна интересная штука. Далеко не все смогут их обслуживать. Часть этого скупленного жилья вернется на рынок. И тоже притормозит (рост цен), а где-то может и вызвать падение цен, но в нашей стране кардинального падения нельзя ждать. Жадность задушит", — заявил  Шлеменков.
Он объяснил, что "те, кто мог обслуживать ипотеку, они ее взяли тогда, когда она была не такой льготной, сейчас ринулись те, кто соблазнился на эти якобы небольшие проценты. Но самое смешное, что пока они решали, пока брали ипотеку, цены выросли, и по сути цена покупки стала больше, и платеж стал примерно таким же, как при той ипотеке, которая была 9-12%. По сути, это нехороший самообман. Я полагаю, что до половины из тех, кто в последние 1,5-2 года взял ипотеку, будут испытывать очень серьезные затруднения с платежами".
Президент Международной академии ипотеки и недвижимости Ирина Радченко, в свою очередь, отметила, что на фоне резко возросшего спроса Центробанк России начал повышать сумму по коэффициентам риска для ипотеки.
"Доходы граждан стагнируют уже какой год подряд. То есть, получается разрыв, между доходами и стоимостью квадратного метра. На 20% получается выше, а с учетом падения доходов граждан процентов на пять, то есть на четверть риски увеличились в случае, если заемщик переоценил свои возможности", — считает она.

[Старлей]

21 Мая 2021
Закредитованным россиянам могут усложнить получение ипотеки.
МОСКВА, 21 мая — ПРАЙМ. Банк России во втором полугодии может рассмотреть ужесточение регулирования ипотеки с первоначальным взносом более 20%, которая выдается закредитованным россиянам, говорится в сообщении регулятора.
ЦБ ранее в пятницу сообщил, что решил ужесточить регулирование выдачи ипотеки с низким первым взносом (то есть ниже 20% стоимости жилья) с 1 августа — по таким кредитам надбавки к коэффициентам риска будут повышены до 50-100 процентных пунктов с текущих значений в 20-80 процентных пунктов.
"Учитывая, что платежеспособность заемщиков в значительной мере зависит от уровня долговой нагрузки, в случае дальнейшего повышения долговой нагрузки и сохранения ускоренного роста цен на недвижимость Банк России во втором полугодии 2021 года может рассмотреть вопрос об установлении надбавок к коэффициентам риска также для кредитов с первоначальным взносом более 20% и высоким значением показателя долговой нагрузки заемщика", — отметил регулятор.

Банк России отметил, что в первом квартале текущего года на кредиты заемщикам с показателем долговой нагрузки более 80% пришлось 24% объема предоставленных ипотечных кредитов.

[Старлей]

Ипотечный бум в России резко повысил популярность агентов по недвижимости.
МОСКВА, 17 мая — ПРАЙМ. Востребованность у россиян услуг агентов по недвижимости по сравнению с прошлым годом заметно выросла, говорится в исследовании банка "Русский стандарт" (один из крупнейших российских розничных банков и эквайеров). Результаты исследования есть в распоряжении РИА Новости.
В рамках исследования аналитики изучили обезличенные данные о динамике количества операций и средних чеков по оплате актуальных в повседневной жизни услуг, совершенных по всем картам банка за первый квартал 2021 года, а также первый квартал 2020 года.
"В первом квартале 2021 года по сравнению с аналогичным периодом прошлого года общее количество операций по оплате услуг агентов по недвижимости выросло на 33%. При этом средний чек снизился на 25% и составил 9 051 рубль", — подсчитали аналитики.
Авторы исследования указали, что подобному изменению статистики способствовало снижение ставок по ипотеке в банках, в результате чего спрос на сделки по покупке и продаже недвижимости у россиян вырос.
По данным ЦБ, российские банки нарастили ипотечное кредитование в 2020 году на 21,2%, в результате общая задолженность граждан по кредитам на покупку жилья впервые превысила отметку в 9 триллионов рублей.

[Отто]

МОСКВА, 25 мая — РИА Недвижимость. Сбербанк с 25 мая снизил до 5,55% годовых ставку по программе льготной ипотеки на новостройки при первоначальном взносе от 20% и при регистрации сделки в электронном виде, сообщила пресс-служба банка.
Ставка для заемщиков, выполняющих эти условия, снижена на 0,2 процентного пункта. Минимальная базовая ставка льготной ипотеки остается на уровне 6,05%, указывается в сообщении.

[Отто]

Эксперты объяснили, зачем банки снижают ставку по льготной ипотеке.
МОСКВА, 20 мая - РИА Новости. Российские банки активно снижают ставки по льготной ипотеке на жилье в новостройках, чтобы извлечь дополнительный процентный доход, привлечь качественных клиентов и нарастить выдачи до предполагаемого окончания программы 1 июля, прокомментировали опрошенные РИА Новости эксперты.
https://realty.ria.ru/20210520/ipoteka-1733063052.html

[Отто]

26.05
Во Всемирном банке заявили о рисках перегрева рынка ипотеки в России.
Быстро растущий ипотечный рынок в России, поддерживаемый государством, еще не привел к увеличению доли проблемных ипотечных кредитов, но риск этого растет. Об этом говорится в докладе Всемирного банка о российской экономике, обнародованном в среду, 26 мая.
 «При том, что качество ипотечных кредитов не показывает каких-либо признаков ухудшения (доля проблемных ипотечных кредитов в настоящее время составляет 3,4%), повышение спроса привело к перегреву рынка недвижимости в некоторых регионах», — отмечается в докладе.
Указывается, что доступность жилой недвижимости может снизиться из-за увеличивающегося разрыва между снижающимися доходами населения и растущими ценами на недвижимость. Если же стоимость жилья продолжит расти при стагнации реальных располагаемых доходов домохозяйств, долговая нагрузка заемщиков по вновь выданным ипотечным кредитам увеличится.
Это, в свою очередь, может повысить кредитные риски в банковской системе, если кредиторы начнут лояльнее подходить к оценке платежеспособности заемщиков для поддержания или стимулирования роста кредитования, отметили во Всемирном банке.
В докладе подчеркивается, что в настоящее время ожидается принятие решения правительства России о новом продлении программы льготной ипотеки. Есть вероятность, что она продолжится только в ряде регионов с низким уровнем спроса.
Программу субсидирования ипотечной ставки в России ввели в апреле 2020 года, чтобы поддержать строительную индустрию и покупателей жилья в условиях пандемии коронавируса. Она должна была закончиться в ноябре, но ее продлили до 1 июля 2021 года. В рамках этой программы ставка по ипотеке на покупку жилья в новостройках составляет не более 6,5%, а размер минимального первоначального взноса —15%.
Ранее в среду «Известиям» рассказали в Банке России, что с 1 августа регулятор ужесточит для банков условия выдачи ипотечных кредитов с низким первоначальным взносом — будет повышена надбавка к коэффициентам риска с соотношением «кредит/залог» от 80 до 85%. Повышение надбавок должно снизить привлекательность для банков кредитов с низким первоначальным взносом и обеспечить устойчивость финансовых организаций к потенциальным стрессовым сценариям.