[Блин]

Эксперт напоминает о событиях 2015–2016 годов, когда Центробанк вмешался в ситуацию на рынке, когда она стала угрожающей. После двукратного падения курса рубля порядка 20% заемщиков, взявших валютную ипотеку, оказались не в силах вносить платежи. «Тогда Центробанк, чтобы не допустить катастрофы, был вынужден давить на банки, чтобы те продумали механизмы защиты клиентов, которые оказались в незавидной ситуации. Кому-то пересчитали в рублевый эквивалент, кому-то реструктуризировали долг или не начисляли пени за просрочку. Если бы регулятор не вмешался, заемщикам пришлось бы тяжелее. Помнится, после тех событий доля валютных ипотек резко сократилась».
«Сейчас ситуация похожая. Есть тенденция — плавающая ставка. Однако она может измениться как в меньшую, так и в большую сторону из-за объективных условий. Задача Центробанка — продумать механизмы и единые стандарты, которым будут подчиняться все игроки банковского рынка без ущерба для клиентов-физлиц. Разработать их имеет смысл именно сейчас, а не тушить пожар. Например, если гипотетическая ключевая ставка, к которой привязана ставка по ипотеке, взлетит двукратно, подскочат и ипотечные ставки. В этом случае социальная обстановка неизбежно накалится», — заключает эксперт.

[SanDeVer]

В РФ предложили снизить ставки по старым ипотечным кредитам обманутым дольщикам.
Фонд защиты прав граждан ? участников долевого строительства предложил снизить ставки обманутым дольщикам по ранее оформленным ипотечным кредитам. Об этом в четверг, 11 марта, сообщил гендиректор фонда Константин Тимофеев.
«Мы предложили решение этой проблемы. Таким гражданам [обманутым дольщикам], конечно, компенсировать нужно процентную ставку в плане снижения ? снижения хотя бы до 7%, до 6%, а может быть, и меньше», ? сказал он в эфире телеканала «Россия 1».
Генеральный директор фонда подчеркнул, что ставки нужно снизить как минимум на период, пока дома обманутых дольщиков не будут введены в эксплуатацию или пока этим людям не выплатят компенсацию.
В 2019 году президент РФ Владимир Путин заявил, что российским властям нужно сделать все, чтобы в стране исчезло понятие «обманутый дольщик». Он отметил, что все риски должны делить между собой банки, государство и застройщики.
В сентябре 2020 года Верховный суд России утвердил право обманутых дольщиков в случае отказа от договора из-за задержки сдачи объекта получить компенсацию в размере разницы в цене с аналогичным объектом.
Спустя месяц правительство разрешило обманутым дольщикам повторно использовать маткапитал. Речь идет о тех участниках долевого строительства, которые получили компенсацию вместо готового жилья.

[SanDeVer]

ВТБ снизил ипотечные ставки на квартиры от 65 кв. м и рефинансирование.
https://iz.ru/1134862/2021-03-10/vtb-snizil-ipotechnye-stavki-na-kvartiry-ot-65-kv-m-i-refinansirovanie

[SanDeVer]

В России ужесточили требования к выдающим ипотечные займы организациям.
Правительство России ужесточило требования к организациям, которые выдают ипотечные займы. Об этом сообщили в воскресенье, 7 марта, в пресс-службе кабмина.
Отмечается, что такое решение поможет не допускать на рынок недобросовестные организации, усилив таким образом защиту прав граждан.
В пресс-службе напомнили, что в настоящее время выдавать ипотечные займы могут не только банки, но и другие финорганизации. Для этого им необходимо входить в перечень уполномоченных компаний, за который отвечает единый институт развития в жилищной сфере — АО «ДОМ.РФ».
Правила формирования этого списка и основные требования к его участникам утвердили в марте 2020 года. Как было установлено правительством, претендовать на включение в перечень могут компании с опытом на рынке (не менее 200 выданных ипотечных займов до октября 2019 года).
«Новое постановление уточняет, какие именно кредиты они должны иметь в своем портфолио. В частности, размер займа должен быть не менее 500 тыс. рублей, минимальный срок — 36 месяцев. Деньги при этом необходимо было перечислить единовременно», — отмечается в сообщении кабмина.
Помимо этого размер процентной ставки не должен был превышать средневзвешенную процентную ставку по ипотеке более чем вдвое, а в договоре должно было быть прописано условие о страховании заложенного имущества.
В случае, если организация предоставляет недостоверную информацию, она исключается из перечня.

[SanDeVer]

ЦБ: Спрос на ипотечные кредиты в России может быть скоро исчерпан
В ЦБ считают, что если доходы граждан не будут расти, то спрос на ипотечное кредитование может быть быстро исчерпан.
"Мы видим, что ментально собственность уже не является тем фетишем и что больше и больше граждан готовы либо на шеринг, либо на аренду. Кроме того, если у нас с вами не будут расти доходы граждан, мы скоро исчерпаем спрос, который способен обслуживать ипотечные кредиты", - заявил сегодня первый зампред Банка России Сергей Швецов на первой стратегической сессии с представителями финансовой отрасли в рамках работы над стратегией развития финансового рынка до 2030 года (цитата по ТАСС).
Поэтому, отмечает Швецов, банкам нужно планировать стратегию и думать, как зарабатывать с учетом этих факторов. Активный рост ипотечного кредитования в последнее время был связан с поддержкой государством этой сферы, добавил представитель регулятора.

Ранее ЦБ сообщил, что годовой темп роста задолженности россиян по ипотеке составляет 22% (по состоянию на 1 февраля).

[Klop]

Просрочка платежей по ипотеке может привести к потере недвижимости
22 марта 2021
Партнер коллегии адвокатов Pen & Paper Станислав Данилов рассказал о последствиях, которые грозят за существенную просрочку платежей за ипотечный кредит.
По словам Данилова, должник может не только лишиться квартиры, но и выплатить банку остаток по долгу, штрафы и пени, а также судебные издержки и другие расходы, которые в сумме могут достигать 2 млн рублей. Итоговая сумма будет зависеть от региона, где расположена залоговая недвижимость.
В первую очередь должник, допустивший просрочку по ипотеке, компенсирует расходу на реализацию заложенной квартиры и судебные издержки, а только потом идет уплата кредита, процентов и пеней, отметил юрист. При этом на практике банки могут включать в договоры ипотеки иную очередность.
Таким образом, если идет обращение взыскания ипотечную квартиру, в большинстве случаев из средств, вырученных от продажи недвижимости, сначала компенсируются расходы на юристов и оценщиков, а также пошлины. Задолженность по кредиту гасится в последнюю очередь.
«То есть, допуская такой сценарий, заемщик рискует потерять не только саму квартиру, но и остаться с долгами», — цитирует эксперта «РИА Новости» в понедельник, 22 марта.

[Klop]

ЦБ ужесточит меры по ипотеке при дальнейшем росте цен на недвижимость.
Банк России в будущем может рассмотреть вопрос об ужесточении мер по ипотечным кредитам, если быстрый рост цен на недвижимость продолжится и дальше, следует из опубликованного в пятницу, 19 марта, заявления главы регулятора Эльвиры Набиуллиной.
По ее словам, в прошлом году цены на недвижимость на первичном рынке выросли на 12%.

«Если рост цен на недвижимость продолжит ускоряться, это может усилить амплитуду кредитного цикла, привести к повышенному спросу на ипотечные кредиты и последующему более глубокому кредитному сжатию. В случае дальнейшего продолжительного ускоренного роста цен на недвижимость Банк России для поддержания качества ипотечных кредитных портфелей банков может рассмотреть в будущем вопрос об ужесточении макропруденциальных мер по ипотечным кредитам», — подчеркнула глава ЦБ.

В этот же день Набиуллина заявила, что продление программы льготной ипотеки возможно только до конца 2021 года и в ограниченном числе регионов, где ее реализация не привела к разгону цен на жилье.

[Klop]

Министр финансов РФ Антон Силуанов на заседании комитета Госдумы по финансовому рынку в среду, 17 марта, сообщил, что правительство обсуждает дальнейшую судьбу программы льготной ипотеки, а также рассматривает ее пролонгацию и расширение на семьи с детьми.
«Сейчас рассматриваются различные варианты: пролонгация этой программы на более длительные сроки, особый упор на социальный аспект, возможно расширение на семьи с детьми, поддержка через льготную ипотеку индивидуального жилищного строительства», — отметил он.
Силуанов подчеркнул, что действие подобной программы завершается 1 июля, к данному сроку кабмин примет необходимое решение на основании предложенных вариантов.

[Коля]

Риелтор назвал лучшее время для оформления ипотеки в России.
В настоящее время ипотечная ставка в России практически равна уровню инфляции, поэтому оформлять ипотеку на квартиру лучше в ближайшие месяцы, рассказал 4 апреля риелтор Павел Боровиков.
«Сейчас реальная ипотечная ставка составляет примерно 5,5% и реальная инфляция тоже в районе 5,5?6%. Таким образом, реальная ставка по ипотеке практически равна нулю», — цитирует эксперта Ura.ru.
По словам Боровикова, это связано с тем, что с марта российские банки начали увеличивать проценты по ипотечным займам после повышения регулятором ключевой ставки с 4,25% до 4,5%.
Эти условия будут сохраняться максимум пару месяцев, добавил риелтор.
30 марта банк ВТБ предложил объединить все существующие в России льготные программы по ипотеке, чтобы создать единый проект.
По словам эксперта Дениса Домащенко, это поможет банкам в успешном прохождении пандемии коронавируса и наращивании клиентской базы.

[Коля]

В России с мая 2021 года стартует пилотный проект по выдаче цифровой ипотеки. Об этом в четверг, 1 апреля, сообщает пресс-служба Ассоциации банков России.
«Сейчас идет процесс подготовки необходимых нормативных изменений. Старт пилотного проекта ожидается в мае текущего года. Сейчас в нем участвуют Сбербанк, Газпромбанк, Банк ДОМ.РФ, ряд кредиторов, работающих с компанией «Регион», — добавили в ассоциации.
Реализация проекта проходит на платформе «Мастерчейн» и предусматривает электронную регистрацию ипотеки в Росреестре, а также передачу электронной закладной в депозитарий.
Цифровую ипотеку вводят для увеличения количества выпускаемых банками электронных закладных благодаря улучшению бизнес-процессов по их выпуску и сопровождению, уточнила директор подразделения развития ипотечного рынка ДОМ.РФ Ольга Шайморданова.

[Коля]

Эксперты отметили, что ажиотажный спрос на рынке недвижимости в 2020-м спровоцировал ощутимый рост цен на жилье. Так, к февралю текущего года стоимость квадратного метра жилья на вторичном рынке поднялась на 16% в сравнении с предыдущим годом и достигла значения в 63,5 тыс. рублей в среднем по России, то есть около 3,048 млн рублей за объект.

[Старлей]

Сбербанк, ключевая ставка.

«В условиях высокой инфляции дальнейший рост ставки неизбежен, и к концу года она может превысить 5%. В этом случае размер базовой ставки по кредитам для новостроек увеличится как минимум до 8%, а по самым пессимистичным прогнозам — до 9%», — указал Андрей Колочинский.

[Старлей]

МОСКВА, 15 апр - РИА Недвижимость. Сбербанк снижает до 5,75% ставки по программе льготной ипотеки при регистрации сделки в электронном виде, сообщила пресс-служба кредитной организации.

[Старлей]

Более 80% самозанятых россиян получают отказ по заявкам на ипотечный кредит напрямую в банках. При этом ежемесячный доход примерно 60% из них превышает 100 тыс. рублей. Об этом говорится в исследовании онлайн-супермаркета ипотеки Online-Ipoteka, являющегося проектом IDF Eurasia, результаты которого поступили в «Известия» в пятницу, 16 апреля.

[Старлей]

В РФ предложили ввести ипотеку под 5% на первое жилье для граждан до 40 лет.
Возможность получения ипотеки на первое жилье под 5% годовых предлагается предоставлять россиянам до 40 лет, предполагается распространение программы на все семьи с первенцем. Соответствующие инициативы указаны в презентации проекта «Агрессивное развитие инфраструктуры», которая есть в распоряжении ТАСС в среду, 14 апреля.